Осведомлён - значит вооружён

Финансовая пирамида (инвестиционная пирамида, схема или игра Понци) — система обеспечения дохода членам структуры за счёт постоянного привлечения денежных средств новых участников: доход первым участникам пирамиды выплачивается за счёт средств последующих. В большинстве случаев истинный источник получения дохода скрывается, вместо него декларируется вымышленный или малозначимый. Именно подмена или сокрытие информации являются мошенничеством. Как потерять деньги, смотрите примеры.

Принципиальным отличием финансовой пирамиды от реального бизнеса является источник выплаты дохода. Если сумма выплат дохода участникам стабильно превышает размер добавленной стоимости, которую обеспечивает данный бизнес, то можно смело говорить о том, что проект является финансовой пирамидой.

Возьми себе немного Газпрома бесплатно

ЗАНИМАТЕЛЬНАЯ ИСТОРИЯ ПИРАМИДОВ

Мещанин Иван Рыков считается создателем первой в Российской империи финансовой пирамиды, крах которой спровоцировал банковский кризис в середине 1880-х годов. Приговор суда присяжных: бессрочная ссылка в Сибирь.

Двоюродные деды Александра Сергеевича Пушкина в 1772 году были уличены в подделке 75-рублевых государственных ассигнаций. Правительствующий Сенат осудил их на смерть, но Екатерина Вторая смягчила приговор

Афера Мейдоффа — финансовая афера, организованная Бернардом Мейдоффом, в результате которой пострадало до трёх миллионов человек. Финансовые потери составили около 17,5 миллиардов долларов^. Считается крупнейшей в истории. До краха компания Мейдоффа проработала больше 40 лет. В 2009 году Б.Мейдофф приговорен судом  к 150 годам лишения свободы за организацию крупнейшей в истории финансовой пирамиды, замаскированной под инвестиционный фонд. Источник.

Пирамида власти. Партийная пирамида. Пирамида Пенсионного Фонд

Полный список банков, прекративших свою деятельность вследствие ликвидации или отзыва лицензии Банком России с 1991 года

Есть определенные признаки того, что Пенсионный фонд РФ – это тоже своего рода финансовая пирамида. Ведь при детальном разборе принципов его работы мы видим следующее. Согласно условиям нынешней пенсионной реформы, большая часть ваших текущих отчислений идет на выплаты действующим пенсионерам (тем, кто «вкладывали» раньше). Вашу же пенсию будут платить будущие «вкладчики». Ничего не напоминает? В противном случае «пирамида» ПФР будет вынуждена объявить себя банкротом. Забавно! Не правда ли?

Проблема признания финансовой пирамиды.

"Финансовые пирамиды" пользуются изъянами в законодательстве, так как выявить финансовую пирамиду до её краха маловероятно. Даже если замысел в присвоении средств путём мошенничества очевиден, пострадавшие не всегда могут быть признаны таковыми. Мошенник может избежать уголовного преследования, если докажет, что собранные деньги были не присвоены, а пошли на выплаты. Для доказательства нужно найти личное имущество организатора пирамиды, купленное на деньги вкладчиков, что на практике слишком трудно.

Федеральный закон от 30.03.2016 N 78-ФЗ "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и статью 151 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации" Уголовный кодекс РФ дополнен новой статьей 172.2 "Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества", предусматривающей уголовную ответственность за организацию деятельности по привлечению денежных средств или имущества физлиц и/или юрлиц в крупном размере, при которой выплата дохода осуществляется за счет привлеченных денежных средств при отсутствии инвестиционной или иной законной предпринимательской или иной деятельности в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств или иного имущества.

В качестве наказания установлен штраф в размере до 1 миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 4 лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до 1 года или без такового.

Данное деяние, сопряженное с привлечением денежных средств и/или иного имущества в особо крупном размере, повлечет наказание в виде штрафа в размере до 1 миллиона 500 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 3 лет, либо принудительными работами на срок до 5 лет, либо лишением свободы на срок до 6 лет с ограничением свободы на срок до 2 лет или без такового. КонсультантПлюс

Сбербанк строит в России финансовую пирамиду, которая может рухнуть

Полный список банков, прекративших свою деятельность с 1991 года

Виктор Геращенко о Центральном Банке

ЦБ опубликовал черный список из 1,8 тыс. нелегальных компаний Регулятор формирует его сам, не дожидаясь решений судов
Банк России намерен сообщать о нелегальных брокерах, кредиторах и финансовых пирамидах до того, как они будут признаны вне закона. ЦБ полагает, что это защитит россиян от потери денег, но не исключает исков от попавших в список.  РБК 1.06.2021

Маркетинговые "матрицы" - потрошение ленивцев, жадин, халявщиков, бездельников, наивных и непросвещённых людей. скоро будет обзор. Кому интересно, можете позвонить бесплатно через любой мессенджер, узнаете много чего интересного

Характерные признаки финансовой пирамиды

* Выплаты участникам пирамиды, чётко не связанные с объёмами продаж.
* Наличие рекламы, обещающей процентные выплаты (или иную форму дохода от затраченных средств) с уровнем дохода заведомо выше среднего по рынку заимствований. Довольно часто обещается отсутствие риска при относительно высокой доходности.
* Сосредоточенность внимания руководителей фонда исключительно на PR. Грамотные продавцы, пафосные презентации, сайты, рекламные рассылки — всё рассказывает пайщикам, как им повезло, и сколько они могут заработать. При этом не предоставляется никакой конкретной информации, которую можно перепроверить на основании данных из независимых источников. Часто этот минус преподносится как часть некоей стратегии по нераспространению стратегически значимой информации: «Сейчас мы не можем открыть вам все секреты, эта информация конфиденциальна». Инвестиционная компания или фонд обязаны предоставлять информацию о своей деятельности с первого дня своего существования — годовые балансы, финансовые отчёты, отчёты о сделках и другие сведения. Если фонд от имени пайщиков осуществляет операции на бирже, он также должен предоставить все данные — акции каких компаний находятся в активах, какова их доходность и прочие данные. Эти сведения можно проверить на основе раскрываемых документов, они не могут объявляться секретными.
* Использование специфических терминов, вроде Форекс, Stocks, Фьючерс, Трейдинг и тому подобное, которые могут быть непонятными непрофессионалам.
* Перемещение вложенных денег по большому количеству стран (в России получили, в Швейцарии застраховали, в США купили акции). Как следствие, утрачивается возможность за ними наблюдать, контролировать и получить назад.
* Анонимность организаторов и координаторов.
* Существенная плата для стартового участия, но, тем не менее, доступная широкому кругу лиц (к примеру, $ 300—500). Это позволяет охватить широкую массу, которая легко смирится с потерей таких средств без обращения в судебные органы.
* Отсутствие офиса, официальной регистрации, устава, разрешения осуществлять деятельность на территории страны.
* При осуществлении деятельности фонда в США можно столкнуться с отсутствием регистрации пайщиков фонда в качестве американских налогоплательщиков. Характерной ситуацией в этом случае является предложение различных обходных схем, вместо «дорогостоящей и хлопотной» регистрации в Американской налоговой системе. Это приводит к невозможности в кризисной ситуации обратиться в комиссию по торговле ценными бумагами (англ. Securities and Exchange Commission) — орган в США по надзору за финансовыми нарушениями.
* Страхование сделок фонда в другой стране (к примеру, в Швейцарии) с целью минимизации рисков. Поскольку две страны обычно отличаются друг от друга в области финансово-экономических законов и практик, это может приводить к применению других законодательных норм, нежели если бы страхование происходило в рамках одной страны. Например, подобная ситуация расценивается налоговыми органами США как попытка вывести денежные средства из-под налогообложения.

ОПЕРАЦИЯ КООПЕРАЦИЯ

Центральный банк Российской Федерации выделяет несколько общих для всех «финансовых пирамид» признаков:

* отсутствие лицензии ФКЦБ/ФСФР России или Банка России на деятельность по привлечению денежных средств;
* обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;
* гарантирование доходности, что запрещено на рынке ценных бумаг;
* массированная реклама в средствах массовой информации, сети Интернет с обещанием высокой доходности;
* отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
* выплата денежных средств новым участникам из денежных средств, внесённых другими вкладчиками ранее;
* отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;
* нет точного определения деятельности организации.

Гражданам следует, прежде всего, обращать внимание на предложения по доходности привлекаемых средств — если она значительно превышает предложения банковских институтов, то существует высокая вероятность потери таких инвестиций.

Не менее важный момент — непрозрачность механизмов инвестирования средств такими организациями, а также отсутствие явных признаков экономической деятельности. Например, реклама организации обещает высокие проценты за счет инвестирования в высокодоходные инструменты фондового рынка, однако в ходе мониторинга выясняется, что в действительности организация не торгует на бирже.

Также следует понимать, что, хотя высокодоходные биржевые инструменты действительно существуют, но они одновременно являются и высокорисковыми, иначе ими пользовались бы все, игнорируя низкодоходные.

Центробанк обсуждает полный запрет криптовалюты в России

* Создатель финансовой пирамиды потребительское общество "Союз-Авто" приговорен в Петербурге к 7,5 годам тюрьмы. Форбс

* Финансовая пирамида Бизнес клуб «РуБин» ущерб более 2 млрд руб., уставный капитал 10 тыс.руб.. Источник

* Мой опыт работы с различными кооперативами с 1998 года. Если хотите знать, чем это заканчивается и что может получиться из не самой плохой идей, звоните днем МСК. , поделюсь опытом.

* Потребительский кооператив «Бест Вей» в суде оспаривает решения об аресте имущества пайщиков

* Решение суда по иску ПК БестВей к Центробанку РФ

* Ни один суд деятельность ПК БестВей незаконной не признавал

* В Санкт-Петербурге в рамках расследования громкого уголовного дела о финансовой пирамиде, действовавшей под вывеской потребительского кооператива (ПК) "Бест Вей" (Best Way), под стражу отправлены топ-менеджеры этой организации

* 20 исков подано на действия ЦБ, причислившего "Бест вей" к финансовым пирамидам

* Life уже не good. Часть 1 , Часть 2.

* Кооператив "Бест Вей" продолжает борьбу в судах, 4 декабря 2022 года

• Как кредитные "брокеры" отнимают последнее.

• Как под видом трудоустройства петербуржцев втягивают в игру на бирже?

* Про "Финико". Компания была зарегистрирована в Сент-Люсии, договор составили на английском, и большинство клиентов документ не читали. А ведь пользовательское соглашение указывало, что фирма предоставляла возможность вступить в «игровые программы, которые имитируют ситуации, связанные с покупкой недвижимости, авто, погашения долгов и инвестирования». То есть, основатели честно писали, что все операции липовые, при этом деньги люди отдавали реальные. Специалистов по финансам напрягало количество проектов Finiko: торговля нефтью, долларами и евро на Московской и Чикагской биржах, продажи на Forex, LocalBitcoins.com, Bitfinex и на ипотечном рынке... Источник

* Распад «Финико»: самый популярный материал РБК Пермь за 2021 год. "Мы ушли в минус – 400 тыс. руб.", – говорит пострадавшая

* Про "Финико", Википедия

* SUHBA СУХБА - Лохотрон! Разоблачение финансовой пирамиды!

* Где покупаю ордена организаторы лохотронных финансовых пирамид. Купи себе звание Хероя!

* Пожилая жительница Васильевского острова перевела мошенникам 5 млн рублей

* Прокуратура направила в суд дело о финансовой пирамиде на 1,7 млрд руб. за хищение в потребительском кооперативе «Инвестсоцвклад».

* Уголовное дело в отношении учредителей ООО «Инвестиционная Компания (ИК) „Алмаз Инвест Групп“»

* В США приговорили к 30 годам бывшего автомеханика, создавшего финансовую пирамиду на $1 млрд. Жертвой мошенника в том числе стал холдинг Уоррена Баффета, инвестировавший в пирамиду $340 млн. Форбс

* Глава "Социальной инициативы" приговорен к 10 годам заключения

• КПК «Инвестфонд Санкт-Петербурга» — афера года?

* Вторая после МММ: как работала финансовая пирамида «Финико». Форбс Волна суицидов и убийств

* Финал Finiko. Специальный репортаж - Россия 24

* "Звезды" пирамиды "Финико" появились на скамье подсудимых. Дежурная часть - Россия 24  Летом 2021-го, через два года после создания, с грохотом рухнула крупнейшая за последние десятилетия финансовая пирамида «Финико».
Два года прибыль в системе и правда генерировалась неплохо: вкладчики покупали квартиры, машины и у «Финико» не было отбоя от желающих вложить в проект рубли, переведенные в цифроны. Но, как и любая пирамида, проект в итоге схлопнулся - в июне 21-го в полицию потянулись с заявлениями потерпевшие, не сумевшие вытащить свои деньги из «Финико», в разных концах страны пролились слезы горе-инвесторов, которые набрали кредитов, чтобы вложиться в пирамиду. В сентябре 2021-го дело «Финико» было передано из МВД по РТ в Следственный департамент МВД РФ по причине «транснационального характера деятельности фигурантов и крупного ущерба, причиненного значительному количеству потерпевших».

* Жители Бурятии рассказали о горьком опыте участия в финансовых пирамидах. Поиск «быстрых денег» приводит к финансовым проблемам

* Рухнула финансовая пирамида казанского бизнесмена — основателя проекта о франшизах «Бибосс». Вв числе пострадавших — казанская братва и диаспоры...

* ЦБ лишил лицензии расчётный банк WebMoney за сомнительные операции. «Консервативный коммерческий банк» мог переводить деньги игорным компаниям, объяснил регулятор. Регулятор лишил ККБ лицензии на банковские услуги с 11 февраля. Вкладчикам ККБ вернут деньги с процентами через «Агентство по страхованию вкладов», но в сумме на более 1,4 млн рублей на одного. 

* Отец 11 детей из Подмосковья получит бессрочный вид на жительство в РФ

* Юристы круче перамидальщиков, учись как надо облапошивать людей... * На что обращать внимание при покупке квартиры?

* Ассоциальные сети Cashberry, CityLife, WWP Capital, GDC 2019     * РОЙ Клуб прекратил деятельность официально, 2.01.2022

* Более 58% выявленных в I квартале 2022 года финансовых пирамид связаны с криптовалютами

* Почему сегодня финансовых пирамид больше, чем в 90-е годы. Аргументы и Факты

* Уголовное дело о мошенничестве КПК "Сберегательный союз"  * Примеры финансовых пирамид, смотрите и запоминайте.

* Омерзительная четверка из "Финико" - Россия 24      * Специальный репортаж. Вечный зов. 2.X.2021 - Россия 24

* Дороговизна - главная причина неудач в сетевом маркетинге.

* Организаторы финансовой пирамиды «Семейный капитал» получили более 32 лет на четверых

* "Золотая" пирамида существовала в Казани с 2021 по 2022 год. Участники незаконного бизнеса использовали для преступлений потребительский кооператив... Подробнее

* По вновь открывшимся обстоятельствам в Тюмени возбуждено и расследовано уголовное дело в отношении создателей финансовой пирамиды под видом потребительского кооператива «МедФарм».

* Вкладчиков ищут по уголовному делу кооператива «Бест Вей» 39.01.2023

* Аресты активистов кооператива: Мазанов, Шишко

* Финансовые пирамиды в недвижимости — пожалуй, самые опасные... На рынке недвижимости в стране продолжается эпоха МММ, «Хопров» и «Олби»
 

Уголовное дело возбудили по факту мошенничества КПК «Сберегательный союз»

 Подробнее:  https://bloknot-krasnodar.ru/news/zhena-oslepla-otets-umer-payshchiki-finansovoy-pir

Уголовное дело возбудили по факту мошенничества КПК «Сберегательный союз»

 Подробнее:  https://bloknot-krasnodar.ru/news/zhena-oslepla-otets-umer-payshchiki-finansovoy-pir

Сервисы, где можно узнать о лохо-проектах:

it-actual.ru ; Baxov.net ; Brokertribunal.com ; Trustorg.com ; Temaretik.com

Проверить сайт

ВАРИАНТЫ ОСТАТЬСЯ БЕЗ ДЕНЕГ, ЛЮБОЙ НА ВАШ ВЫБОР:

..

..

Как кооперативы и юристы опустошают карманы петербуржцев

..

? Сотня питерских квартиросъемщиков объединилась против гениального юриста/домовладельца. Владимир Худалеев сдавал им хаты, подсовывал договора с мелким шрифтом и карал за невнимательность — всех от 40 до 500 тысяч. Фишка Володи — хитрые условия. К примеру, обязанность арендатора оплачивать клининг раз в две недели, с той же частотой делать (!) капремонт за свой счёт и платить только на Сбер. Тем, кто замечал странные условия, лэндлорд говорил — это чистая формальность. Но потом штрафовал на 40К по каждому пункту. А ещё Худалеев сам провоцировал нарушения — давал другой номер карты или просил выслать ключи по почте, хотя по договору "только из рук в руки".

? 19.10.2022 ► Петербуржцы потеряли миллионы рублей, вложившись в финансовую пирамиду

По поводу возражений клиентов:

ЗОНА ОСОБОГО ВНИМАНИЯ. YOUTUBE