МЕЖДУНАРОДНАЯ ЭКОСИСТЕМА: ПОЛНЫЙ СПЕКТР УСЛУГ В ФИНАНСОВОЙ СФЕРЕ
Translator at the bottom of the site

 

Сегодня придумано более  10000 криптовалют

 ФИНАНСОВЫЙ ЛИКБЕЗ

 

Осведомдён - значит вооружён.

 

Всего в 266 странах мира 167 валют

Финансовая пирамида (также инвестиционная пирамида, схема или игра Понци) — система обеспечения дохода членам структуры за счёт постоянного привлечения денежных средств новых участников: доход первым участникам пирамиды выплачивается за счёт средств последующих. В большинстве случаев истинный источник получения дохода скрывается, вместо него декларируется вымышленный или малозначимый. Именно подмена или сокрытие информации являются мошенничеством. Как потерять деньги, смотрите примеры.

Принципиальным отличием финансовой пирамиды от реального бизнес-проекта является источник выплаты дохода. Если сумма выплат дохода стабильно превышает размер добавленной стоимости, которую обеспечивает данный бизнес, то можно смело говорить о том, что проект является финансовой пирамидой.

.  

Возьми себе немного Газпрома бесплатно

Мещанин Иван Рыков считается создателем первой в Российской империи финансовой пирамиды, крах которой спровоцировал банковский кризис в середине 1880-х годов. Приговор суда присяжных: бессрочная ссылка в Сибирь.

150 годам тюрьмы за создание финансовой пирамиды, от которой пострадали 37 тыс. человек. Рассказываем его историю

Подробнее на РБК:
https://quote.rbc.ru/news/article/6079c85b9a794768a1be289a
Обманул тысячи людей на $65 млрд и сел в тюрьму: история Бернарда Мэдоффа

Подробнее на РБК:
https://quote.rbc.ru/news/article/6079c85b9a794768a1be289a

Афера Мейдоффа — финансовая афера, организованная Бернардом Мейдоффом, в результате которой пострадало до трёх миллионов человек. Финансовые потери составили около 17,5 миллиардов долларов. Считается крупнейшей в истории. До краха компания Мейдоффа проработала больше 40 лет. В 2009 году Б.Мейдофф приговорен судом  к 150 годам лишения свободы за организацию крупнейшей в истории финансовой пирамиды, замаскированной под инвестиционный фонд. Источник.

Полный список банков, прекративших свою деятельность вследствие ликвидации или отзыва лицензии Банком России с 1991 года

 

Проблема признания финансовой пирамиды.

"Финансовые пирамиды" пользуются изъянами в законодательстве, так как выявить финансовую пирамиду до её краха маловероятно. Даже если замысел в присвоении средств путём мошенничества очевиден, пострадавшие не всегда могут быть признаны таковыми. Мошенник может избежать уголовного преследования, если докажет, что собранные деньги были не присвоены, а пошли на выплаты. Для доказательства нужно найти личное имущество организатора пирамиды, купленное на деньги вкладчиков, что на практике слишком трудно.

Федеральный закон от 30.03.2016 N 78-ФЗ "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и статью 151 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации" Уголовный кодекс РФ дополнен новой статьей 172.2 "Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества", предусматривающей уголовную ответственность за организацию деятельности по привлечению денежных средств или имущества физлиц и/или юрлиц в крупном размере, при которой выплата дохода осуществляется за счет привлеченных денежных средств при отсутствии инвестиционной или иной законной предпринимательской или иной деятельности в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств или иного имущества.

В качестве наказания установлен штраф в размере до 1 миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 4 лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до 1 года или без такового.

Данное деяние, сопряженное с привлечением денежных средств и/или иного имущества в особо крупном размере, повлечет наказание в виде штрафа в размере до 1 миллиона 500 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 3 лет, либо принудительными работами на срок до 5 лет, либо лишением свободы на срок до 6 лет с ограничением свободы на срок до 2 лет или без такового. КонсультантПлюс

ЦБ опубликовал черный список из 1,8 тыс. нелегальных компаний Регулятор формирует его сам, не дожидаясь решений судов

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/01/06/2021/60b5fbdc9a79471a267396e1
ЦБ опубликовал черный список из 1,8 тыс. нелегальных компаний Регулятор формирует его сам, не дожидаясь решений судов

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/01/06/2021/60b5fbdc9a79471a267396e1

Полный список банков,

прекративших свою деятельность вследствие ликвидации или отзыва лицензии Банком России с 1991 года

 

Виктор Геращенко о Центральном Банке

ЦБ опубликовал черный список из 1,8 тыс. нелегальных компаний Регулятор формирует его сам, не дожидаясь решений судов
Банк России намерен сообщать о нелегальных брокерах, кредиторах и финансовых пирамидах до того, как они будут признаны вне закона. ЦБ полагает, что это защитит россиян от потери денег, но не исключает исков от попавших в список.  РБК 1.06.2021

Банк России намерен сообщать о нелегальных брокерах, кредиторах и финансовых пирамидах до того, как они будут признаны вне закона. ЦБ полагает, что это защитит россиян от потери денег, но не исключает исков от попавших в список

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/01/06/2021/60b5fbdc9a79471a267396e1РБК 1.06.2021

Около 5 трлн рублей россияне инвестировали в криптовалюты. Некоторые граждане могут потерять свои деньги, поскольку обеспечения у цифровых валют не существует

Бинарные опционы – угроза, которую проспали российские регуляторы. Источник

Потребительские кооперативы (скоро будет аудиообзор)

Маркетинговые "матрицы" - потрошение ленивцев, жадин, халявщиков, бездельников, наивных и непросвещённых людей. скоро будет обзор. Кому интересно, можете позвонить бесплатно через любой мессенджер, узнаете много чего интересного

Самые свежие финансовые пирамиды

Риски инвестиций в России не поддаются прогнозированию

 

Выставка «Истории обмана: из истории финансовых пирамид в России»

 

Характерные признаки финансовой пирамиды

* Выплаты участникам пирамиды, чётко не связанные с объёмами продаж.
* Наличие рекламы, обещающей процентные выплаты (или иную форму дохода от затраченных средств) с уровнем дохода заведомо выше среднего по рынку заимствований. Довольно часто обещается отсутствие риска при относительно высокой доходности.
* Сосредоточенность внимания руководителей фонда исключительно на PR. Грамотные продавцы, пафосные презентации, сайты, рекламные рассылки — всё рассказывает пайщикам, как им повезло, и сколько они могут заработать. При этом не предоставляется никакой конкретной информации, которую можно перепроверить на основании данных из независимых источников. Часто этот минус преподносится как часть некоей стратегии по нераспространению стратегически значимой информации: «Сейчас мы не можем открыть вам все секреты, эта информация конфиденциальна». Инвестиционная компания или фонд обязаны предоставлять информацию о своей деятельности с первого дня своего существования — годовые балансы, финансовые отчёты, отчёты о сделках и другие сведения. Если фонд от имени пайщиков осуществляет операции на бирже, он также должен предоставить все данные — акции каких компаний находятся в активах, какова их доходность и прочие данные. Эти сведения можно проверить на основе раскрываемых документов, они не могут объявляться секретными.
* Использование специфических терминов, вроде Форекс, Stocks, Фьючерс, Трейдинг и тому подобное, которые могут быть непонятными непрофессионалам.
* Перемещение вложенных денег по большому количеству стран (в России получили, в Швейцарии застраховали, в США купили акции). Как следствие, утрачивается возможность за ними наблюдать, контролировать и получить назад.
* Анонимность организаторов и координаторов.
* Существенная плата для стартового участия, но, тем не менее, доступная широкому кругу лиц (к примеру, $ 300—500). Это позволяет охватить широкую массу, которая легко смирится с потерей таких средств без обращения в судебные органы.
* Отсутствие офиса, официальной регистрации, устава, разрешения осуществлять деятельность на территории страны.
* При осуществлении деятельности фонда в США можно столкнуться с отсутствием регистрации пайщиков фонда в качестве американских налогоплательщиков. Характерной ситуацией в этом случае является предложение различных обходных схем, вместо «дорогостоящей и хлопотной» регистрации в Американской налоговой системе. Это приводит к невозможности в кризисной ситуации обратиться в комиссию по торговле ценными бумагами (англ. Securities and Exchange Commission) — орган в США по надзору за финансовыми нарушениями.
* Страхование сделок фонда в другой стране (к примеру, в Швейцарии) с целью минимизации рисков. Поскольку две страны обычно отличаются друг от друга в области финансово-экономических законов и практик, это может приводить к применению других законодательных норм, нежели если бы страхование происходило в рамках одной страны. Например, подобная ситуация расценивается налоговыми органами США как попытка вывести денежные средства из-под налогообложения.

 

Центральный банк Российской Федерации выделяет несколько общих для всех «финансовых пирамид» признаков:

* отсутствие лицензии ФКЦБ/ФСФР России или Банка России на деятельность по привлечению денежных средств;
* обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;
* гарантирование доходности, что запрещено на рынке ценных бумаг;
* массированная реклама в средствах массовой информации, сети Интернет с обещанием высокой доходности;
* отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
* выплата денежных средств новым участникам из денежных средств, внесённых другими вкладчиками ранее;
* отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;
* нет точного определения деятельности организации.

Гражданам следует, прежде всего, обращать внимание на предложения по доходности привлекаемых средств — если она значительно превышает предложения банковских институтов, то существует высокая вероятность потери таких инвестиций.

Не менее важный момент — непрозрачность механизмов инвестирования средств такими организациями, а также отсутствие явных признаков экономической деятельности. Например, реклама организации обещает высокие проценты за счет инвестирования в высокодоходные инструменты фондового рынка, однако в ходе мониторинга выясняется, что в действительности организация не торгует на бирже.

Также следует понимать, что, хотя высокодоходные биржевые инструменты действительно существуют, но они одновременно являются и высокорисковыми, иначе ими пользовались бы все, игнорируя низкодоходные.

Центробанк обсуждает полный запрет криптовалюты в России

 

 


* Создатель финансовой пирамиды потребительское общество "Союз-Авто" приговорен в Петербурге к 7,5 годам тюрьмы. Форбс

* Финансовая пирамида Бизнес клуб «РуБин» ущерб более 2 млрд руб., уставный капитал 10 тыс.руб.. Источник

* Мой опыт работы с различными кооперативами с 1998 года. Если хотите знать, чем это заканчивается и что может получиться из не самой плохой идей, звоните днем МСК. , поделюсь опытом.

* Потребительский кооператив «Бест Вей» в суде оспаривает решение Центробанка. Иск о защите деловой репутации подан в Арбитражный суд Москвы. Руководство кооператива намерено добиться исключения кооператива из списка организаций с выявленными признаками нелегальной финансовой деятельности. 27 декабря 2021 г. Суд отказался убрать пирамидальный кооператив «Бест Вей» из «черного списка» ЦБ

* В Санкт-Петербурге в рамках расследования громкого уголовного дела о финансовой пирамиде, действовавшей под вывеской потребительского кооператива (ПК) "Бест Вей" (Best Way), под стражу отправлены топ-менеджеры этой организации

* Life уже не good. Часть 1 , Часть 2.

* SUHBA СУХБА - Лохотрон! Разоблачение финансовой пирамиды!

* Где покупаю ордена организаторы лохотронных финансовых пирамид. Купи себе звание Хероя!

* Пожилая жительница Васильевского острова перевела мошенникам 5 млн рублей

* 20 исков подано на действия ЦБ, причислившего "Бест вей" к финансовым пирамидам

* Прокуратура направила в суд дело о финансовой пирамиде на 1,7 млрд руб. за хищение в потребительском кооперативе «Инвестсоцвклад».

* Уголовное дело в отношении учредителей ООО «Инвестиционная Компания (ИК) „Алмаз Инвест Групп“»

* В США приговорили к 30 годам бывшего автомеханика, создавшего финансовую пирамиду на $1 млрд. Жертвой мошенника в том числе стал холдинг Уоррена Баффета, инвестировавший в пирамиду $340 млн. Форбс

* Глава "Социальной инициативы" приговорен к 10 годам заключения

КПК «Инвестфонд Санкт-Петербурга» — афера года?

* Ассоциальные сети Cashberry, CityLife, WWP Capital, GDC 2019

* Вторая после МММ: как работала финансовая пирамида «Финико». Форбс Волна суицидов и убийств

* Юристы круче перамидальщиков, учись как надо облапошивать людей...

* Финал Finiko. Специальный репортаж - Россия 24

* "Звезды" пирамиды "Финико" появились на скамье подсудимых. Дежурная часть - Россия 24  Летом 2021-го, через два года после создания, с грохотом рухнула крупнейшая за последние десятилетия финансовая пирамида «Финико».
Два года прибыль в системе и правда генерировалась неплохо: вкладчики покупали квартиры, машины и у «Финико» не было отбоя от желающих вложить в проект рубли, переведенные в цифроны. Но, как и любая пирамида, проект в итоге схлопнулся - в июне 21-го в полицию потянулись с заявлениями потерпевшие, не сумевшие вытащить свои деньги из «Финико», в разных концах страны пролились слезы горе-инвесторов, которые набрали кредитов, чтобы вложиться в пирамиду. В сентябре 2021-го дело «Финико» было передано из МВД по РТ в Следственный департамент МВД РФ по причине «транснационального характера деятельности фигурантов и крупного ущерба, причиненного значительному количеству потерпевших».

* Расследование Эдуарда Петрова. Омерзительная четверка из "Финико" - Россия 24

* Специальный репортаж. Вечный зов. 2.X.2021 - Россия 24

* Примеры финансовых пирамид, смотрите и запоминайте.

* Жители Бурятии рассказали о горьком опыте участия в финансовых пирамидах. Поиск «быстрых денег» приводит к финансовым проблемам

* Почему сегодня финансовых пирамид больше, чем в 1990-е годы. Аргументы и Факты

* Уголовное дело по факту мошенничества КПК «Сберегательный союз»

* Рухнула финансовая пирамида казанского бизнесмена — основателя проекта о франшизах «Бибосс». Вв числе пострадавших — казанская братва и диаспоры...

* ЦБ лишил лицензии расчётный банк WebMoney за сомнительные операции. «Консервативный коммерческий банк» мог переводить деньги игорным компаниям, объяснил регулятор. Регулятор лишил ККБ лицензии на банковские услуги с 11 февраля. Вкладчикам ККБ вернут деньги с процентами через «Агентство по страхованию вкладов», но в сумме на более 1,4 млн рублей на одного

* Отец 11 детей из Подмосковья получит бессрочный вид на жительство в РФ

* Более 58% выявленных в I квартале 2022 года финансовых пирамид связаны с криптовалютами

 

Уголовное дело возбудили по факту мошенничества КПК «Сберегательный союз»

 Подробнее:  https://bloknot-krasnodar.ru/news/zhena-oslepla-otets-umer-payshchiki-finansovoy-pir
Уголовное дело возбудили по факту мошенничества КПК «Сберегательный союз»

 Подробнее:  https://bloknot-krasnodar.ru/news/zhena-oslepla-otets-umer-payshchiki-finansovoy-pir

Сервисы, где можно узнать о лохопроектах:

Доверие в сети. Проверить сайт.  Baxov.net . БрокерТрибунал: новости мира финансов.

 

ВАРИАНТЫ ОСТАТЬСЯ БЕЗ ДЕНЕГ:

..

..

Как кооперативы и юристы опустошают карманы петербуржцев

.

Сотня питерских квартиросъемщиков объединилась против гениального юриста/домовладельца. Владимир Худалеев сдавал им хаты, подсовывал договора с мелким шрифтом и карал за невнимательность — всех от 40 до 500 тысяч. Фишка Володи — хитрые условия. К примеру, обязанность арендатора оплачивать клининг раз в две недели, с той же частотой делать (!) капремонт за свой счёт и платить только на Сбер. Тем, кто замечал странные условия, лэндлорд говорил — это чистая формальность. Но потом штрафовал на 40К по каждому пункту. А ещё Худалеев сам провоцировал нарушения — давал другой номер карты или просил выслать ключи по почте, хотя по договору "только из рук в руки".

 

По поводу возражений клиентов:

 

 

ЗОНА ОСОБОГО ВНИМАНИЯ. YOUTUBE

 

ОЧЕРЕДНОЕ  РАЗВОДИЛОВО:

e3l.club

Яндекс.Метрика . Top.Mail.Ru . SOCPUBLIC.COM - реклама и раскрутка! . . web site traffic statistics . . . . Auto Web Pinger .