ФИНАНСОВЫЙ ЛИКБЕЗ

Осведомдён - значит вооружён.

Финансовая пирамида (также инвестиционная пирамида, схема или игра Понци) — система обеспечения дохода членам структуры за счёт постоянного привлечения денежных средств новых участников: доход первым участникам пирамиды выплачивается за счёт средств последующих. В большинстве случаев истинный источник получения дохода скрывается, вместо него декларируется вымышленный или малозначимый. Именно подмена или сокрытие информации являются мошенничеством.

Принципиальным отличием финансовой пирамиды от реального бизнес-проекта является источник выплаты дохода. Если сумма выплат дохода стабильно превышает размер добавленной стоимости, которую обеспечивает данный бизнес, то можно смело говорить о том, что проект является финансовой пирамидой.

Проблема признания финансовой пирамиды. "Пирамиды" пользуются изъянами в законодательстве, так как выявить финансовую пирамиду до её краха маловероятно. Даже если замысел в присвоении средств путём мошенничества очевиден, пострадавшие не всегда могут быть признаны таковыми. Мошенник может избежать уголовного преследования, если докажет, что собранные деньги были не присвоены, а пошли на выплаты. Для доказательства нужно найти личное имущество организатора пирамиды, купленное на деньги вкладчиков, что на практике слишком трудно.

Федеральный закон от 30.03.2016 N 78-ФЗ "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и статью 151 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации" Уголовный кодекс РФ дополнен новой статьей 172.2 "Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества", предусматривающей уголовную ответственность за организацию деятельности по привлечению денежных средств или имущества физлиц и/или юрлиц в крупном размере, при которой выплата дохода осуществляется за счет привлеченных денежных средств при отсутствии инвестиционной или иной законной предпринимательской или иной деятельности в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств или иного имущества.

В качестве наказания установлен штраф в размере до 1 миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 4 лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до 1 года или без такового.

Данное деяние, сопряженное с привлечением денежных средств и/или иного имущества в особо крупном размере, повлечет наказание в виде штрафа в размере до 1 миллиона 500 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 3 лет, либо принудительными работами на срок до 5 лет, либо лишением свободы на срок до 6 лет с ограничением свободы на срок до 2 лет или без такового. КонсультантПлюс

Бинарные опционы – угроза, которую проспали российские регуляторы. Источник

Потребительские кооперативы (скоро будет аудиообзор)

Маркетинговые "матрицы" - потрошение ленивцев, жадин, халявщиков, бездельников, наивных и непросвещённых людей. скоро будет обзор.

 

Выставка «Истории обмана: из истории финансовых пирамид в России»

 

Характерные признаки финансовой пирамиды

* Выплаты участникам пирамиды, чётко не связанные с объёмами продаж.
* Наличие рекламы, обещающей процентные выплаты (или иную форму дохода от затраченных средств) с уровнем дохода заведомо выше среднего по рынку заимствований. Довольно часто обещается отсутствие риска при относительно высокой доходности.
* Сосредоточенность внимания руководителей фонда исключительно на PR. Грамотные продавцы, пафосные презентации, сайты, рекламные рассылки — всё рассказывает пайщикам, как им повезло, и сколько они могут заработать. При этом не предоставляется никакой конкретной информации, которую можно перепроверить на основании данных из независимых источников. Часто этот минус преподносится как часть некоей стратегии по нераспространению стратегически значимой информации: «Сейчас мы не можем открыть вам все секреты, эта информация конфиденциальна». Инвестиционная компания или фонд обязаны предоставлять информацию о своей деятельности с первого дня своего существования — годовые балансы, финансовые отчёты, отчёты о сделках и другие сведения. Если фонд от имени пайщиков осуществляет операции на бирже, он также должен предоставить все данные — акции каких компаний находятся в активах, какова их доходность и прочие данные. Эти сведения можно проверить на основе раскрываемых документов, они не могут объявляться секретными.
* Использование специфических терминов, вроде Форекс, Stocks, Фьючерс, Трейдинг и тому подобное, которые могут быть непонятными непрофессионалам.
* Перемещение вложенных денег по большому количеству стран (в России получили, в Швейцарии застраховали, в США купили акции). Как следствие, утрачивается возможность за ними наблюдать, контролировать и получить назад.
* Анонимность организаторов и координаторов.
* Существенная плата для стартового участия, но, тем не менее, доступная широкому кругу лиц (к примеру, $ 300—500). Это позволяет охватить широкую массу, которая легко смирится с потерей таких средств без обращения в судебные органы.
* Отсутствие офиса, официальной регистрации, устава, разрешения осуществлять деятельность на территории страны.
* При осуществлении деятельности фонда в США можно столкнуться с отсутствием регистрации пайщиков фонда в качестве американских налогоплательщиков. Характерной ситуацией в этом случае является предложение различных обходных схем, вместо «дорогостоящей и хлопотной» регистрации в Американской налоговой системе. Это приводит к невозможности в кризисной ситуации обратиться в комиссию по торговле ценными бумагами (англ. Securities and Exchange Commission) — орган в США по надзору за финансовыми нарушениями.
* Страхование сделок фонда в другой стране (к примеру, в Швейцарии) с целью минимизации рисков. Поскольку две страны обычно отличаются друг от друга в области финансово-экономических законов и практик, это может приводить к применению других законодательных норм, нежели если бы страхование происходило в рамках одной страны. Например, подобная ситуация расценивается налоговыми органами США как попытка вывести денежные средства из-под налогообложения.

 

Центральный банк Российской Федерации выделяет несколько общих для всех «финансовых пирамид» признаков:

 

* отсутствие лицензии ФКЦБ/ФСФР России или Банка России на деятельность по привлечению денежных средств;
* обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;
* гарантирование доходности, что запрещено на рынке ценных бумаг;
* массированная реклама в средствах массовой информации, сети Интернет с обещанием высокой доходности;
* отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
* выплата денежных средств новым участникам из денежных средств, внесённых другими вкладчиками ранее;
* отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;
* нет точного определения деятельности организации.

Гражданам следует, прежде всего, обращать внимание на предложения по доходности привлекаемых средств — если она значительно превышает предложения банковских институтов, то существует высокая вероятность потери таких инвестиций.

Не менее важный момент — непрозрачность механизмов инвестирования средств такими организациями, а также отсутствие явных признаков экономической деятельности. Например, реклама организации обещает высокие проценты за счет инвестирования в высокодоходные инструменты фондового рынка, однако в ходе мониторинга выясняется, что в действительности организация не торгует на бирже.

Также следует понимать, что, хотя высокодоходные биржевые инструменты действительно существуют, но они одновременно являются и высокорисковыми, иначе ими пользовались бы все, игнорируя низкодоходные.

 

.

 

Общественный проект "Против пирамид"

 

 


* В США приговорили к 30 годам бывшего автомеханика, создавшего финансовую пирамиду на $1 млрд. Жертвой мошенника в том числе стал холдинг Уоррена Баффета, инвестировавший в пирамиду $340 млн. Форбс

* Ассоциальные сети Cashberry, CityLife, WWP Capital, GDC 2019

* Вторая после МММ: как работала финансовая пирамида «Финико». Форбс

* Финал Finiko. Специальный репортаж - Россия 24

* "Звезды" пирамиды "Финико" появились на скамье подсудимых. Дежурная часть - Россия 24

* Расследование Эдуарда Петрова. Омерзительная четверка из "Финико" - Россия 24

* Специальный репортаж. Вечный зов. 2.X.2021 - Россия 24

* Примеры финансовых пирамид, смотрите и запоминайте.

* Жители Бурятии рассказали о горьком опыте участия в финансовых пирамидах. Поиск «быстрых денег» приводит к финансовым проблемам

*

google-site-verification=T2SLSHDWlgMPDcOkJaomfw9TLsLcIjsJ1dDMANoXnzE
Яндекс.Метрика . Top.Mail.Ru . SOCPUBLIC.COM - реклама и раскрутка! . . web site traffic statistics . . . .
Besucherzahler
счетчик посещений
.